De Centrale Bank van de Verenigde Arabische Emiraten heeft strenge straffen aangekondigd voor degenen die proberen om zonder de vereiste licentie actief te zijn op het gebied van virtuele activa. Het besluit markeert een belangrijke stap in de inspanningen van de VAE om illegale spelers uit de financiële cirkel te schoppen.
Cryptocurrencies – ja, witwassen – nee!
Irina Heaver, een prominente advocaat die de VAE vertegenwoordigt, legde uit dat de nieuwe richtlijnen deel uitmaken van een uitgebreid plan van de Centrale Bank van de Emiraten om het land uit de “grijze lijst” te duwen die gebonden is aan potentiële witwaspraktijken.
De nieuwste richtlijnen, gepubliceerd door de Centrale Bank van de Verenigde Arabische Emiraten (CBUAE) in samenwerking met andere regelgevende instanties, stellen duidelijke sancties vast voor Virtual Asset Service Providers (VASP’s) die in het land opereren zonder de juiste autorisatie.
De National Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism and the Financing of Illicit Organizations Committee (NAMLCFTC) en de CBUAE hebben op 6 november een lijst met “rode vlaggen” voor VASP’s gepubliceerd. Op deze lijst staan onder andere het ontbreken van de juiste licenties, droombeloften, communicatiestoornissen en andere tekenen die kunnen duiden op potentiële bedreigingen.
Strikte aanpak van illegale activiteiten
Volgens de nieuwe richtlijnen verwachten de regelgevers dat alle financiële instellingen, bedrijven en niet-financiële entiteiten met een vergunning, evenals VASP’s met een vergunning, alle verdachte transacties melden. Zoals het advies benadrukt:
“Eventuele incidenten van illegale activiteiten van virtuele activa kunnen worden gemeld via klokkenluidersmechanismen en ondersteunen zo de toezichthouders bij hun inspanningen om de rechtsstaat te handhaven en het financiële systeem van de VAE te beschermen.”
In de nieuwe regelgeving merkte de centrale bank ook op dat VASP’s die in de VAE opereren zonder de benodigde vergunning zullen worden onderworpen aan “zowel strafrechtelijke als financiële maatregelen, waaronder sancties tegen het bedrijf, de eigenaren en het management.” Daarnaast werd opgemerkt dat financiële instellingen, bedrijven en VASP’s met een vergunning die samenwerken met illegale VASP’s ook te maken zullen krijgen met represailles van wetshandhavingsinstanties.
Cryptocurrencies onderdeel van een transparant systeem
In een persverklaring erkende CBUAE gouverneur en NAMLCFTC voorzitter Khaled Mohamed Balama dat de nieuwe richtlijnen komen op een moment dat digitale activa steeds gewoner worden. De CBUAE-directeur benadrukte dat met de ontwikkeling van de digitale economie de strijd tegen allerlei vormen van financiële fraude toeneemt. Balama verzekerde dat dit initiatief de integriteit van het financiële systeem van de VAE ondersteunt.
In haar commentaar op de update benadrukte Irina Heaver, advocaat bij de VAE, nogmaals dat de nieuwe richtlijnen deel uitmaken van een bredere inspanning van de VAE om van de “grijze lijst” van de FATF af te komen. Het weerspiegelt de toezegging van het land om de hiaten in zijn anti-witwas (AML) en anti-terrorismefinanciering (CTF) mechanismen aan te pakken, volgens een vastgesteld tijdschema.
