De traditioneel beursgenoteerde cryptocurrency exchange Coinbase, is akkoord gegaan met een schikking met de Amerikaanse toezichthouder. Als gevolg daarvan moet het platform een enorme boete betalen, alsmede het AML-programma ondersteunen met 50 miljoen dollar.
Schikking in de zaak Coinbase
Het New York State Department of Financial Services (NYDFS) heeft een belangrijke schikking getroffen met de Coinbase exchange. Op 4 januari werd besloten dat de beurs een boete van $ 50 miljoen zal betalen en hetzelfde bedrag zal investeren in het verbeteren van zijn nalevingsprogramma.
Het onderwerp van het geschil tussen de instellingen was de regelgeving van de staat New York inzake financiële diensten en banken. Volgens de vertegenwoordigers van de toezichthouder kampte de beurs met een aantal problemen betreffende tekortkomingen in de naleving van de voorschriften tegen het witwassen van geld (AML).
NYDFS-vertegenwoordigers becommentariëren de zaak met deze woorden:
“Coinbase heeft zijn tekortkomingen in dit opzicht toegegeven aan het departement. Bovendien waren sommige van deze problemen al minstens sinds 2018 bij Coinbase bekend, gesignaleerd via zowel interne beoordelingen als externe beoordelingen, waaronder onderzoeken door het Department. Hoewel Coinbase heeft gewerkt om deze problemen te corrigeren, is de vooruitgang langzaam geweest: de vooruitgang op sommige gebieden vond pas onlangs plaats, en het werk blijft tot op heden onopgelost.”
Onbevredigend niveau van verificatie van de identiteit van klanten
Een van de belangrijkste problemen van de beurs was naar verluidt het proces van het aanmaken van nieuwe gebruikersrekeningen. Volgens vertegenwoordigers van het Department of Financial Services werd de snelle groei van het aantal gebruikers van de beurs op een gegeven moment een belemmering. Nieuw geopende rekeningen werden onvoldoende geverifieerd, wat directe gevolgen had voor AML-overtredingen. Volgens de toezichthouder in New York kunnen wel 100.000 transacties zijn getroffen, die tijdens het onderzoek waarschuwingen werden genoemd.
De chief legal officer van Coinbase, Paul Grewal, vatte de zaak ook samen:
“We zijn trots op onze inzet voor naleving, maar we zijn ook bereid te erkennen waar we zijn gevallen, inclusief het betalen van boetes en hard werken om de problemen op te lossen.”
Coinbase haalt Bitcoin in qua groei
De publicatie van dit nieuws bracht een ware rally in COIN-aandelen op gang. In slechts enkele uren na de uitspraak steeg de waarde van het bedrijf met 13,1%. Vergeleken met de cryptocurrency markt, inclusief Bitcoin zelf, is dit resultaat ronduit fantastisch. Toch blijft COIN nog steeds bijna 91% onder zijn All Time High. Zijn prijs op het moment van dit schrijven is precies $38,18.
